Нацбанк встановив нові правила для анонімних грошових переказів - з завтрашнього дня вони обмежуються 5 тисячами гривень.
Так, згідно з набравшого сьогодні чинності закону про фінмоніторинг, українці зможуть відправляти за допомогою терміналів на банківські картки суми в розмірі до 5 тисяч гривень.
За даними НБУ, цей закон практично ніяк не позначиться на пересічних грошових операціях, які люди роблять через термінали.
Ідентифікація потрібна тільки в разі пересилання коштів на картку на суму понад 5 тисяч гривень.
Як повідомляє регулятор, дані зміни торкнуться не більше 5% населення, іншим вони не ускладнять життя жодним чином. З огляду на те, що всі клієнти банків вже ідентифіковані, були як мінімум, один раз у відділенні. Більшість власників банківських карток вже заповнювало анкети, надавали копії документів і не потребують ідентифікації.
Нововведення не скасовують операції на 5 і більше тисяч гривень, просто тепер до них пред’являються додаткові вимоги. І вони не стосуються переказів з картки на картку, так як учасники таких операцій відпочатку ідентифіковані.
Дані зміни продиктовані ризик-орієнтованим підходом до роботи з клієнтами. За даними НБУ, високоризикових клієнтів перевірятимуть ретельніше, наприклад, політиків і олігархів. Тобто тих осіб, по рахунках яких можуть проходити операції на великі суми.
Операції ж звичайних людей – пенсіонерів, студентів, клієнтів в рамках “білого” бізнесу, який платить податки і зарплатного проекту – перевірятимуть менше.
До того ж був збільшений граничний поріг операцій, що підлягають обов’язковому фінмоніторингу. Раніше банки зобов’язані були повідомляти в Держфінмоніторинг про всі операції від 150 тис. грн. Також було 17 ознак підстав для цього. А з завтрашнього дня поріг підвищується до 400 тисяч гривень, а кількість ознак зменшено до 4.
Крім того, банкам дали добро на віддалену ідентифікацію і клієнтам тепер не потрібно ходити до відділення. Підтвердити свою особистість можна через систему BankID і чи по відеозв’язку.
До кінця 2020 року всі термінали обладнають спеціальними зчитувачами карток для ідентифікації. До речі, вимоги про ідентифікацію не стосуються таких операцій, як сплата податків, комунальних послуг, поповнення кредитної картки, оплата товарів і послуг, госплатежів на суму до 30 тисяч гривень.
Нагадаємо, раніше ми писали про те, що власників електронних гаманців зобов’язали пройти ідентифікацію.
На нашому сайті використовуються файли cookie для збору інформації в маркетингових цілях. Детально про збір інформації ви можете ознайомитися в «Політиці конфіденційності».
