Раскрытие банковской тайны в Украине: заработали новые правила

  • Юлия
  • 07.10.2021 117

Нацбанк принял постановление об изменении правил хранения, использования, защиты и раскрытия банковской тайны.

Данный документ был опубликован на сайте регулятора 5 октября и вступил в силу 6 октября.

Согласно постановлению, предусмотрено, что банк раскрывает информацию, которая содержит банковскую тайну, на письменный запрос владельца или на его письменное разрешение.

Сообщается, что информация о счете условного хранения и по операциям с ним раскрывается банками по письменному запросу бенефициара. В свою очередь, информация об остатке средств на банковском счете, имущественных правах и операциях с деньгами раскрывается также по письменному запросу обременителя, который имеет такое право по договору.

Таким образом, банковская тайна, которая может быть раскрыта, состоит из таких пунктов:

— наличие счетов и их номеров;

— операции списания со счетов и/или зачисления на счета;

— остаток средств на счетах;

— назначение платежа;

— номер счета контрагента;

— идентификационные данные контрагента;

— код банка контрагента.

Отмечается, что все обращения и письма теперь можно составлять как в письменном, так и в электронном виде. Кроме того, банки, согласно постановлению, обязаны раскрывать данные по решению суда в необходимом объеме.

В свою очередь, если запрос по своему содержанию не соответствует требованиям правил, финучреждения могут отказать в раскрытии банковской тайны. Предоставить ответ об отказе или раскрыть информацию необходимо в течение 10 рабочих дней.

Подписаться на рассылку

Напомним, ранее мы писали о том, что Visa представила платформу совместимости цифровых валют.

avatar

Читайте также

На нашем сайте используются файлы cookie для сбора информации в маркетинговых целях. Подробно о сборе информации вы можете ознакомиться в «Политике конфиденциальности».