В рамках закона о финмониторинге украинские банки имеют право заблокировать карту клиента и обратиться к нему за разъяснениями.
Отмечается, что это может произойти в случае нетипичных операций, не соответствующих финансовым возможностям клиента, пишет rbc.
В частности, в соответствии с нормами закона «О предотвращении и противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем...», банки обязаны идентифицировать плательщиков.
Так, украинцы могут отправлять на карту средства без идентификации личности на сумму до 5 тысяч гривен. Однако в случае поступления на карту/счет средств в размере нескольких платежей по 5 тысяч гривен в течение одного дня банк может временно заблокировать счет и обратиться за объяснениями.
В частности, с сентября 2021 года максимальная сумма переводов без идентификации была увеличена до 5000 гривен с 4999 гривен. Данный закон принят в связи с тем, что украинцам было чаще всего неудобно переводить сумму до 4999 гривен, поэтому ее решили округлить, добавив 1 гривну. В то же время банки имеют возможность устанавливать собственные нормы системы финмониторинга, жесткость которых может отличаться.
Стоит отметить, что в 2021 году в ВР была попытка поднять максимальную сумму анонимных переводов до 25 тысяч гривен. Тем не менее, решение было отложено.
На данный момент нормы данного закона не распространяются на ряд платежей: оплата ЖКХ, налогов, штрафов и прочих обязательных сборов и платежей, независимо от суммы. Также не подлежат финмониторингу платежи по уплате кредита в сумме до 30 тыс. грн, переводы для оплаты товаров и услуг, осуществленные плательщиком при помощи платежной карты или иного электронного платежного средства, если ее номер сопровождает перевод, все наличные переводы в пределах Украины в сумме до 5 тыс. грн и снятие средств с собственного счета.
Напомним, ранее мы писали о том, что Apple добавляет 20% НДС на цены в App Store для украинцев.
На нашем сайте используются файлы cookie для сбора информации в маркетинговых целях. Подробно о сборе информации вы можете ознакомиться в «Политике конфиденциальности».
