Кабмин планирует запретить денежные переводы без открытия счета на карты украинцев.
В рамках законопроекта №2179, который министры вынесли на обсуждение 25 сентября, предлагается ужесточить требования по пересылке средств на карту или счет. В частности, финучреждения будут обязаны сопровождать транзакцию всеми данными об отправителе и получателе денег, пишет ubr.
Предлагается сопровождать все транзакции такими данными, как ФИО отправителя и получателя, номер счета/карты и уникальный номер транзакции, а также один из дополнительных идентификаторов отправителя. Ими могут быть паспортные данные, ИНН, место проживания, место и дата рождения. Что касается получателя, достаточно будет казать ФИО, номер счета и идентификатор транзакции.
К слову, законопроект предполагает ряд исключений. Данная норма не будет касаться электронных платежных средств, в частности, переводов до 30 тысяч гривен. Для пересылки средств будет достаточно номера счета или карты, а также идентификатор транзакции. Данное исключение призвано сохранить полноценную работу многочисленных компаний-операторов платежных терминалов и компаний-посредников в Интернете.
Однако послабление временное – в течение 3 дней посредник все равно должен запросить у банка-эмитента недостающую информацию. Сообщается, что субъекты первичного финансового мониторинга обязаны будут тщательно хранить эти данные.
К слову, пороговая сумма для перевода средств без открытия счета также будет повышена – до 30 тысяч гривен.
За нарушение данных требований финансовым учреждениям грозят достаточно крупные штрафы – от 3400 до 5100 гривен за каждый отдельный случай.
Тем не менее, правила будут распространятся не на все переводы. В частности, это не будет касаться операций по обналичиванию собственных средств, переводов наличными до 5 тысяч гривен, погашений кредита и оплаты товаров и услуг на сумму до 30 тысяч гривен, а также оплаты коммунальных услуг и штрафов.
Напомним, ранее рассказывали в своих публикациях о том, что нужно знать торговцам о токенизации карт.
На нашем сайте используются файлы cookie для сбора информации в маркетинговых целях. Подробно о сборе информации вы можете ознакомиться в «Политике конфиденциальности».
