В рамках требований украинского законодательства банкам предписано придерживаться риск-ориентированного подхода в вопросах оценки и противодействия отмыванию доходов.
Так, с 28 апреля текущего года действуют обновленные нормы закона – постановление Нацбанка №65 «Об утверждении Положения об осуществлении банками финансового мониторинга».
Среди индикаторов подозрительности финансовых операций, подлежащих финмониторингу, отдельно выделены пункты, касающиеся поведения и деятельности клиентов.
Так, теперь поводом обратить внимание на клиента и его деятельность, помимо переводимых крупных сумм, могут быть такие индикаторы:
Кроме того, подозрение у банков должны вызывать операции между счетами нескольких клиентов, между которыми нет никаких логических взаимосвязей, при том, что управляет счетами один и тот же представитель.
Внимание банков также может привлечь клиент, указывающий адрес, неизвестный банку, при подаче заявки на получение платежной карты по почте.
Еще подозрительным индикатором может стать тот факт, что клиент упорно настаивает на обслуживании у конкретного сотрудника банка.
Напомним, ранее мы писали о том, что потребительские настроения украинцев растут.
На нашем сайте используются файлы cookie для сбора информации в маркетинговых целях. Подробно о сборе информации вы можете ознакомиться в «Политике конфиденциальности».